Ik heb een factuur betaald die nep blijkt te zijn

Bij factuurfraude wordt vaak door de fraudeurs de bankgegevens van de firma vervangen door de bankgegevens van de fraudeurs. Dit gebeurt bij facturen die door de firma zijn opgesteld.

De fraudeurs onderscheppen de factuur tussen het moment wanneer de factuur wordt verstuurd en het moment waarop de factuur wordt ontvangen. Een veelgebruikte methode is door de mailbox te hacken. Daarmee kunnen facturen worden onderschept die per e-mail verstuurd worden.

De fraudeurs wijzigen de factuur door er hun eigen bankgegevens op te vermelden. Vervolgens sturen de fraudeurs de factuur opnieuw op. De factuur komt binnen bij het bedrijf en het geld wordt op de bankrekening van de fraudeurs gestort. Dit gebeurt net zo lang tot de echte verzender van de factuur beseft dat zijn facturen niet betaald worden en contact met het bedrijf opneemt.

Door de bankgegevens te verwisselen met de bankgegevens van de fraudeurs, worden de gefactureerde bedragen door de fraudeurs geïnd.

Naast de eerder genoemde variant kunnen schuldplichtige bedrijven ook een e-mail krijgen die van hun leverancier lijkt te komen. Hierin laat de fraudeur weten dat hij van de bank is en van rekeningnummer veranderd is. De mail heeft de hoofding van de leverancier en ziet er echt uit. De fraudeur laat in de mail weten dat alle openstaande en volgende facturen moeten worden betaald op het nieuwe rekeningnummer.

Stap 1
Neem direct contact op met je bank om te melden dat je slachtoffer bent geworden van factuurfraude. Als het geld nog niet is opgenomen, is het mogelijk te voorkomen dat een (deel) van het geld verdwijnt. Snelheid is dus van belang.

Stap 2
Is de factuur nagemaakt van een klant of instantie? Meld dan bij deze partij dat uit hun naam valse facturen worden verzonden.

Stap 3
Bewaar het bewijsmateriaal en doe aangifte bij de politie.

Stap 4
Lees hoe je factuurfraude in de toekomst kunt voorkomen en bespreek dit met je collega’s/werknemers.